Sự khác biệt giữa bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn

Chiết khấu bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn là các phương pháp được người bán hàng hoá và dịch vụ sử dụng để thanh toán hóa đơn và khoản phải thu của họ thông qua ngân hàng và các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ thanh toán và dịch vụ chiết khấu hoá đơn. Bao thanh toán và giảm giá hóa đơn cung cấp cho các doanh nghiệp một con đường để thu hồi vốn gắn kết và cải thiện dòng tiền. Bài viết này đưa ra một giải thích rõ ràng về từng loại tài chính hoá đơn và nêu bật sự tương đồng và sự khác biệt giữa phân loại và chiết khấu hoá đơn.

Bao thanh toán là gì?

Bao thanh toán là loại tài chính hoá đơn, trong đó khoản phải thu và hoá đơn chưa thanh toán được thu hồi thông qua sự tham gia của bên thứ ba. Trong định nghĩa Bao thanh toán, nó bao gồm việc thanh toán là giao dịch tài chính, trong đó các công ty bán khoản phải thu và các hoá đơn chưa thanh toán cho bên thứ ba như ngân hàng và các tổ chức tài chính được gọi là các yếu tố ở mức chiết khấu. Các hoá đơn bao thanh toán cho phép các doanh nghiệp nhanh chóng và hiệu quả để thu hồi các khoản phải thu của họ vì họ không cần chờ đợi khách hàng để thanh toán cho hàng hoá và dịch vụ được cung cấp. Khi phải thu khoản phải thu, bên thứ ba, điển hình là ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, kiểm soát việc thu nợ của công ty bằng cách duy trì sổ cái bán hàng và liên hệ trực tiếp với khách hàng để thanh toán đúng hạn. Trong hoá đơn bao thanh toán, khách hàng của doanh nghiệp nhận thức được rằng việc thu nợ đã được bàn giao cho bên thứ ba vì khách hàng trực tiếp thanh toán hóa đơn cho nhân tố. Bao thanh toán nợ là một hình thức bao thanh toán trong đó yếu tố đưa ra khoản nợ cho vay đối với khoản phải thu và các hoá đơn chưa thanh toán được chuyển cho nhân tố.

Chiết khấu hóa đơn là gì?

Chiết khấu hoá đơn trong một loại tài chính hóa đơn. Chiết khấu hoá đơn là một dạng tài chính ngắn hạn, trong đó một công ty có thể nhận được các khoản cho vay trên các hoá đơn và khoản phải thu chưa thanh toán. Tổ chức tài chính hoặc bên thứ ba cung cấp chiết khấu hóa đơn tính phí đối với dịch vụ và các khoản vay được thực hiện trên một tỷ lệ phần trăm đã được thống nhất của tổng giá trị hóa đơn. Khi khách hàng phải trả lệ phí, số tiền phải trả trực tiếp đến tổ chức tài chính bên thứ ba. Công ty tự duy trì sổ cái bán hàng và chịu trách nhiệm thu hồi nợ. Do đó, khách hàng của công ty không nhận thức được sự tham gia của bên thứ ba trong việc thu nợ. Điều này cho phép giảm giá hóa đơn bí mật và giúp nhà cung cấp duy trì mối quan hệ với khách hàng lành mạnh.Chiết khấu hoá đơn cũng là một hình thức cho vay dựa trên tài sản, trong đó tổ chức tài chính cung cấp các khoản vay doanh nghiệp được bảo đảm bằng các hoá đơn chưa thanh toán và các khoản phải thu.

Sự khác biệt giữa chiết khấu bao thanh toán và chiết khấu hoá

Bao thanh toán và chiết khấu hoá đơn là cả hai cơ chế tài trợ hoá đơn cung cấp tài chính ngắn hạn. Mặc dù sự giống nhau của chúng, có một số khác biệt giữa bao thanh toán và chiết khấu hoá đơn. Các công ty nhỏ hơn thường sử dụng hoá đơn bao thanh toán, ngược với việc chiết khấu hóa đơn mà thường được các công ty lớn sử dụng. Trong việc tính tiền hoá đơn, tổ chức tài chính bên thứ ba tiến hành bán hàng, thu nợ và kiểm tra tín dụng và khách hàng biết rằng công ty đang sử dụng dịch vụ của bên thứ ba. Cũng giống như việc chiết khấu hóa đơn, điều này khá bí mật vì sổ sách bán hàng được duy trì trong nhà và khách hàng không nhận thức được sự tham gia của bên thứ ba.

Tóm tắt:

Chiết khấu bao thanh toán so với hóa đơn

• Bao thanh toán và chiết khấu hoá đơn là cả hai cơ chế tài trợ hoá đơn cung cấp tài chính ngắn hạn.

• Định nghĩa bao thanh toán: một giao dịch tài chính trong đó các công ty bán khoản phải thu và các hoá đơn chưa thanh toán cho các bên thứ ba như ngân hàng và các tổ chức tài chính được gọi là các yếu tố ở mức chiết khấu.

• Định nghĩa chiết khấu hoá đơn: Một hình thức tài trợ ngắn hạn, trong đó một công ty có thể nhận được các khoản cho vay trên các hoá đơn và khoản phải thu chưa thanh toán.

Chiết khấu hoá đơn cũng là một hình thức cho vay theo tài sản, trong đó tổ chức tài chính cho vay doanh nghiệp được bảo đảm bằng hoá đơn chưa thanh toán và các khoản phải thu.

• Trong việc tính tiền hoá đơn, tổ chức tài chính bên thứ ba tiến hành bán hàng, thu nợ và kiểm tra tín dụng và khách hàng biết rằng công ty đang sử dụng dịch vụ của bên thứ ba.

• Như với chiết khấu hóa đơn, điều này khá bí mật vì sổ sách bán hàng được duy trì trong nhà và khách hàng không nhận thức được sự tham gia của bên thứ ba.

Đọc thêm:

Sự khác biệt giữa bao thanh toán và khoản phải thu tài chính