Sự khác biệt giữa AMC và TER Sự khác biệt giữa

AMC và TER

"AMC" và "TER" là các thuật ngữ trong lĩnh vực cổ phần và đầu tư, đặc biệt trong lĩnh vực phí của quỹ.

Tổng (TER) là một thước đo để ước lượng chi phí hoạt động của quỹ dưới dạng một tỷ lệ phần trăm, còn được gọi là tổng chi phí quản lý hoặc tỷ lệ chi phí không chính thức hơn là tính chi phí. Tỷ lệ này được thực hiện bằng cách chia tổng chi phí của quỹ trên tổng tài sản của nó. Tỷ suất này tính theo tỷ lệ phần trăm như tổng chi phí.

Tổng tài sản dễ hiểu vì có những báo cáo và hồ sơ để sử dụng như tài liệu tham khảo.Tuy nhiên, tổng chi phí là một câu chuyện khác.Có rất nhiều thành phần tạo nên tổng chi phí của một quỹ tương hỗ. Một số trong đó bao gồm: phí quản lý hoặc tư vấn đầu tư, hoa hồng, hoạt động chi phí và lệ phí như chi phí hành chính, phí phân phối 12b-1, t phí rading, lệ phí pháp lý, và lệ phí kiểm toán viên. Phí quản lý hàng năm (hay AMC) cũng được bao gồm trong tổng chi phí như các khoản phí khác như đăng ký cổ phần và phí lưu ký.

Tuy nhiên, tổng chi phí không bao gồm phí giao dịch và phí thực hiện.

Điều quan trọng là xác định và biết tổng chi phí của một quỹ tương hỗ vì nó cho biết lợi nhuận, lợi nhuận hay lợi nhuận từ quỹ nói trên là bao nhiêu. Đơn giản chỉ cần đặt, sự trở lại ban đầu của các quỹ trừ đi tổng số chi phí cho thấy lợi ích của nhà đầu tư hoặc lợi nhuận từ quỹ.

Nhà đầu tư thích tỷ lệ chi phí tổng thể là hình thức đo lường chính xác hơn so với phí quản lý hàng năm. Tổng chi phí cho thấy một hình ảnh lành mạnh hơn so với loại khác, và AMC chỉ là một phần của tổng chi phí. Tổng chi phí không được công bố trong bất kỳ báo cáo hoặc hồ sơ nào khác với phí quản lý hàng năm.

Phí quản lý hàng năm là một trong những thành phần của tổng chi phí của một quỹ tương hỗ. AMC là khoản phí do một tổ chức tài chính hoặc đại diện quản lý tài khoản đầu tư của các nhà đầu tư cá nhân. Phí này thường được thu bởi một người quản lý quỹ, người môi giới chứng khoán, hoặc cố vấn tài chính. Mức thông thường cho phí quản lý hàng năm là. 5% đến 1,55% tùy thuộc vào quy mô đầu tư và mức độ hay tầm quan trọng của lời khuyên dành cho nhà đầu tư. Giả sử tỉ lệ thu phí cao nhất, mức phân bổ thông thường là: 2/3 phần trăm (1%) đi làm nghiên cứu, tiền lương và chi phí quản lý quỹ, phần còn lại (5%) được phân bổ cho rằng hoa hồng đường mòn cho "chi phí phục vụ. "Các hoa hồng đường mòn là một khoản phí gây tranh cãi, nhưng nó được trả bởi các công ty quản lý đầu tư cho cố vấn tài chính.

Không giống như tổng chi phí, phí quản lý hàng năm được công bố trong báo cáo và hồ sơ, đặc biệt trong các báo cáo yêu cầu nhà đầu tư kê khai tài sản và nợ của mình.

Tóm tắt:

1. Tổng chi phí và phí quản lý hàng năm là hai khoản tương đối khi nói đến chứng khoán và đầu tư.

2. Một tỷ lệ chi phí tổng thể là phép đo để xác định phần trăm lợi nhuận của nhà đầu tư từ quỹ. Ngược lại, chi phí quản lý hàng năm chỉ là một phần của tổng chi phí, một trong những yếu tố tính toán tổng chi phí.

3. Tổng chi phí thể hiện lợi nhuận từ quỹ và do đó được coi là một phương pháp để đo lường tài sản. 4. Trong khi đó, phí quản lý hàng năm có thể được coi là một khoản nợ trách nhiệm vì nó thuộc tổng chi phí.

5. Tổng chi phí cho thấy một bức tranh toàn cảnh về hoạt động và lợi nhuận của quỹ trong khi phí quản lý hàng năm chỉ là một phần nhỏ trong toàn bộ bức tranh về phí và lệ phí. Đây cũng là một phần của những gì nhà đầu tư phải trả.